全球經濟景氣確立復甦，投資人的風險承受度也開始拉高，壽險業也開始研發投資型保單，尤其為讓保戶可以有穩定報酬，無不絞盡腦汁，設計對保戶最有利的保單內容，其中南山人壽新推出「南山人壽優越人生變額壽險」，強調透過「FUND輕鬆投資法」，讓保單所連結的投資標的可以運用自動轉換機制、停利機制，將壽險保障與投資兩項目標完美結合。
南山人壽執行副總經理兼首席業務主管徐水俊指出，為與一般投資型保單有所區隔，打造南山投資型保單特色，此次新推出的「南山人壽優越人生變額壽險」，將運用母子基金效率投資法，讓保戶的收益可以因停利機制、自動轉換機制獲得最有效率的確保，以克服人性的投資弱點，確立定期投資的長期績效目標，並將透過此一保單積極搶攻投資型保單市場佔有率。
徐水俊說，一般人不論是投資股票或基金，往往在股票大漲時不知出場，在績效大跌之際卻狂亂殺出，造成績效不彰，也喪失長期投資的獲利契機。
經過2008年10月全球金融海嘯衝擊後，徐水俊表示，南山人壽不少保戶慶幸有保險保障，使得財富並未遭受太大損傷，為使更多保戶可以在後金融海嘯時期穩定投資致富，南山人壽設計了新的一張投資型保單。
徐水俊表示，所謂「FUND輕鬆投資法」，就是保戶先在南山人壽所篩選的5檔債券型、平衡型基金投資標的中，選擇其中一檔當作母基金，作為資金調配運籌核心資產，再依個人投資屬性，選擇最高可達 10檔積極成長型基金投資標的，作為子基金，並分別設定停利點。當子基金投資報酬達到停利點時，停利機制自動啟動，將子基金轉到母基金，繼續循環投資，獲利平安入袋。
與一般壽險公司強調連結投資標的多多益善，南山人壽的做法卻有很大差異，其中被列入「南山人壽優越人生變額壽險」作為母基金的基金，包括天達環球策略收益基金、MFS全盛通脹調整債券基金、施羅德環球債券基金、富蘭克林坦伯頓全球債券基金等4檔債券型基金與一檔平衡型的瑞銀策略基金。
這5檔基金中，富蘭克林坦伯頓全球債券基金甫連續2年拿下Lippe r台灣基金獎3、5、10年基金獎大獎，更抱走晨星(Morningstar)最佳全球債券基金獎，也奪走金鑽獎「全球已開發市場債券基金」3年、5年與 10年等全期獎項；天達環球策略收益基金管理團隊獲英國Li pper最佳債券基金團隊大獎，顯示能列入投資標的母基金陣容的基金均是一時之選。
在投資標的子基金部分，則包括區域型股票基金、單一國家股票基金、單一產業股票基金、投資等級債券基金與高收益債基金，雖只有 13檔，但檔檔是搶手熱門基金，例如貝萊德世界礦業基金、天達環球能源基金、天達環球黃金基金、富達台灣成長基金、景順中國基金、景順大中華基金、富蘭克林拉丁美洲基金、新興國家固定收益基金等。透過母子基金完成資產配置，將是2010效率投資新法則。
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